2025年以来，工行南通如皋支行紧扣省分行重点客群攻坚赛部署，以分行财富运维清单为指引，通过精准考核激励、精细分层维护、专业队伍锻造有效激活财富业务高质量发展引擎。截至2025年11月末，该行财富客户数较年初净增300户，增量同比增长达36%。

锚定目标，以考核导向点燃攻坚动能。财富客户新增是省行“重点客群攻坚赛”的核心考核指标，该行在考核方案中适当提升财富客户增量的计价、提升网点员工基础动力，并将该项指标纳入网点负责人和理财经理的履职考核、强化营销人员责任意识，设置“客户提质能手”荣誉称号，激发团队竞争活力。此外，该行各网点将考核压力传导至全员，要求柜员、大堂经理每日都要向理财经理推荐意向客户，形成“人人扛指标、全员促增量”的攻坚氛围。

精准施策，以运维清单深化分层维护。该行针对财富临界升级客户，通过电话触达、活动邀约配套“升金有礼”、“工银i豆”等相关权益，推动客户资产提级。对单一产品客户建立“网点理财经理+网点负责人+支行财富顾问”的服务团队，对客户进行深度KYC，精准推送存款、保险、工银AI投、遴选产品及家族信托服务，促进客户资产全面增配。针对资产下持客户，逐一分析流失原因，提供五年期大额存单、优势期次理财及外币理财等产品挽留，成功召回部分流失客户。为重点高代发企业配套提供养老金缴存有奖、绑卡消费优惠等权益，通过代发企业微信服务群以及职场服务进行定期定向宣传，提高代发留存率，吸引高代发客户资产提升。

淬炼队伍、以专业能力护航攻坚实效。该行利用周例会时间对网点负责人和理财经理进行金融产品、业务流程的培训，安排员工两两进行模拟营销、运用行外吸金话术进行异议处理，共同提升营销技能。定期组织财富客户提质较少的网点进行复盘，同时安排优秀的理财经理进行案例分享，帮助大家快速找到自己的短板、有的放矢进行整改，加快落地营销成果。