在当今复杂多变的金融环境中，银行从业人员在防范金融诈骗、保护客户资金安全方面扮演着至关重要的角色，如何快速识别诈骗以及如何处置诈骗事件自然而然也成为了当下银行业的一个热门话题。工行南通海门开发区支行紧跟步伐，积极开展反诈活动，守护客户资金安全。

近日，一位女士行色匆匆的走进该行的服务大厅，慌慌张张地从她的上衣口袋里面掏出手机并指着手机短信上面一笔1999元的扣款信息询问情况。大堂经理在看到这笔扣款信息之后仔细询问这位女士是在何种情况下收到扣款信息的，她回答说是要进行快递退款，但是绑定银行卡之后就收到了这条信息。听后，大堂经理立马意识到她可能遭遇到了网络诈骗，马上告知她这是网络诈骗，并对该情况进行仔细的核实与讲解。与此同时，将涉事银行卡的账号信息上报网点负责人及支行综合管理部，在经过确认涉及诈骗之后，马上报警并快速协助这位女士挂失、冻结该银行卡，防止了损失扩大。

电商物流客服退款诈骗事件，就是嫌疑人员利用电商平台的退款流程，通过伪造客服、精准掌握订单信息等手段获取受害者得信任，以退款为由，利用受害人占便宜的心理，进而诱导转账，这一事件中，该行工作人员能够在短时间内通过识别客户不同寻常的精神状态以及在分析客户的异常扣款情况后当机立断识别这一电商物流客服退款诈骗事件，并将该情况及时上报，仔细甄别、反复确认涉诈风险，及时协助客户对涉事的银行卡账户进行挂失冻结，阻断了资金的进一步转移。同时，工作人员及时报警，寻求更加专业的人员的帮助，成功识别并顺利处置了这一起诈骗事件，帮助客户换回损失，赢得了客户的赞誉。

作为数字化时代下的银行业从业人员，我们不能仅仅依赖于常规流程和表面信息，而要对每一笔业务背后的潜在风险有敏锐的洞察力。无论是大额资金转账、异常账户操作，还是客户表现出的犹豫、急切等情绪迹象，这些都有可能是被诈骗的前兆。这种风险意识应贯穿于业务处置的每一个环节，从客户开户时的身份核实、风险评估，到日常交易的监控与询问，都要做到严谨细致，不放过任何一个可能的风险点，从而有效预防诈骗事件的发生与扩大，保护客户资产安全。

数字化时代既是时机也是挑战，银行应以此为契机，全面提升员工反诈意识、专业素养和沟通能力，加强内部协作与信息共享，并建立完善的反诈处理机制，从而构建起更加坚固的金融安全防护长城，有效防范金融诈骗风险，保障客户资金安全，维护银行的良好声誉和社会形象。